Re: [ANN] Материальная криптография, LLC файлов для регистрации в качестве MSB
Какие изменения произойдут с FastCash4Bitcoins?
В настоящее время не существует каких-либо изменений. По совету адвоката наши существующие процедуры достаточны для удовлетворения нормативных требований к MSB в. Важно понимать, что FC4B ВСЕГДА запрещен операции третьих лиц (Bob использования FC4B сайта для оплаты денежных средств на счет принадлежащего Элис). Пользователи, пытающиеся такие операции третьих лиц сталкиваются финансовые санкции (в соответствии с нашими условиями предоставления услуг), закрытие счета и теперь в соответствии с правилами MSB мы можем быть поручено сообщать об этих операциях. У нас нет намерений о разрешении сделок третьей стороны, и подавляющее большинство наших пользователей понимать и уважать это. Мы разработали наш сайт, и способы оплаты должны быть совместимы с рекомендациями FinCen. Операции Сторонние запрещаться на FastCash4Bitcoins и в будущем, как только наша регистрация с ФинСЕН завершена эти запрещенные операции, скорее всего, вызовет дополнительные проблемы для пользователей, участвующих.
Какие изменения произойдут с Bitcoins Direct?
Мы больше не принимает денежные вклады в силу немедленно. Правила MSB, что ФинСЕН наложил на "обменник виртуальных валют" никогда не были предназначены для этой роли, и они содержат положения, которые являются бессмысленными и в лучшем случае расплывчатым применительно к "валютный обменник виртуальный", Требования к отчетности и идентификации для валютных операций являются одной из таких областей. В этом случае "валюта" определяется как физическое деньги Соединенных Штатов и правительствами иностранных государств (в том числе некоторые сертифицированные инструменты, такие как банковские чеки и денежные переводы). Мы просили дать разъяснение от ФинСЕНа и избежать этих типов сделок, пока мы не имеем лучшее понимание требований.
Как пользователь FastCash4Bitcoins или Bitcoins Direct Что мне нужно сделать?
Ничего другого не продолжать использовать сайты, как предполагалось. Мы разработали наши услуги, чтобы гарантировать, что мы не участвовать в операциях, требующих повышенной идентификацию или мандат отчетности (за исключением случаев намеренного злоупотребления со стороны пользователя). Если вы используете наши услуги по назначению (ваши монеты продаются Tangible криптографии для оплаты в счет на ваше имя), вы можете продолжать пользоваться нашими услугами, как у вас всегда есть. Мы специально разработали наши услуги, чтобы гарантировать, что пользователь должен быть умышленно нарушает наши условия предоставления услуг для создания транзакции (или серии сделок), которые приводят к подмандатной отчетности или повышенным требованиям идентификации. В более пяти тысяч успешно завершенных сделок было меньше десятки, которые могут быть подмандатной отчетность, если Материальная криптография была MSB. Все эти операции включают в себя откровенное и намеренное злоупотребление системы (и полное отсутствие здравого смысла). Примеры включают счета под фальшивым именем, один пользователь с несколькими учетными записями (27, если быть точным), отправка биткойны на несколько счетов (и уведомив нас, когда сделка была отложена), пользователь преднамеренно создает учетные записи под именем другого лица пользователя (юридическая фирма, которая не знал о сделке), пользователь не может завершить сделку, потому что они не имеют идентификационный совпадающее имя на чеке он просил, и пользователя, допускающая его собственному желанию (без всяких подсказок со стороны наших сотрудников), что средства в сделке являются доходы от преступной деятельности). Бар для подачи SAR, как правило, довольно высок, и установка нашей службы убедитесь, что вы не могли случайно быть представлены в результате общей ошибки или недоразумения.
Почему слитках удален из FastCash4Bitcoins?
продажи слитков не считаются передачами денег. Учитывая снижение нормативной нагрузки мы будем обрабатывать продажи слитков в отдельном космодроме в ближайшее время. То же отличный сервис и цены, но под новым брендом, посвященный продаже слитков.
Почему вы не позволяете международные банковские провода на FastCash4Bitcoins?
Как это ни парадоксально, что причина, мы запрещаем международные сделки, потому что мы не имеем возможности, чтобы гарантировать, что владелец счета не американец. Некоторые положения FACTA требуют финансовых институтов для учета операций американцев, сделанных на зарубежные счета. Не имея возможности гарантировать клиенту не американец мы по совету адвоката решили ограничить наши исходящие транзакции в банках США. Это обеспечивает соответствие по умолчанию. Вполне возможно, что это решение будет изменено в будущем, однако нет никакого плана или ETA по этому вопросу.
Вы собираетесь сообщить все мои сделки правительству?
Нет. MSB требуется только подать отчеты при определенных условиях. Два наиболее распространенный сценарий "подозрительная деятельность" (Как это определено ФинСЕН), а также операции, связанные с более чем $ 10000 в валюте. В этом случае "валюта" определяется как физическое деньги Соединенных Штатов и правительствами иностранных государств (в том числе некоторые сертифицированные инструменты, такие как банковские чеки и денежные переводы). Ни один из наших сайтов связана с физической валютой и бар подозрительной активности достаточно высок. Характер наших услуг и ограниченные варианты оплаты убедитесь, что подача SAR будет требовать от пользователя намеренно нарушают наши условия.
котировка
Деньги передатчики ..., которые подпадают под действие требований Закона о банковской тайне и его подзаконных актов (31 CFR Глава X обязаны подавать в подозрительной активности (SAR-MSB) в отношении:
а. Любая операция проводится или попыткой, в доме, или через бизнес финансовых услуг, включая или объединения средств или другие активы, по крайней мере, $ 2000, когда бизнес денег услуги знает, подозреваемые или есть основания подозревать, что:
я. Сделка включает средства, полученные в результате незаконной деятельности или имеет целью или проводится для того, чтобы скрыть или замаскировать средства или активов, полученных в результате незаконной деятельности (в том числе, без ограничения, природы, источника, местонахождения, владения или контроля таких средств или активов) в рамках план нарушить или обойти любой федеральный закон или нормативный акт или избежать какой-либо сделки, требования о представлении в соответствии с Федеральным законом или нормативными актами;
II. Сделка рассчитана, будь то за счет структурирования или другими средствами, чтобы избежать каких-либо постановлений, принятых в соответствии с Законом о банковской тайне; или
III. Сделка не имеет никакого бизнеса или очевидной законной цели и бизнес деньги услуги знает никакого разумного объяснения сделки после изучения имеющихся фактов, в том числе фон и возможных целей сделки.
внутривенно Сделка включает в себя использование бизнеса денежных услуг в целях содействия преступной деятельности.
http://www.fincen.gov/forms/files/fin109_sarmsb.pdfа. Любая операция проводится или попыткой, в доме, или через бизнес финансовых услуг, включая или объединения средств или другие активы, по крайней мере, $ 2000, когда бизнес денег услуги знает, подозреваемые или есть основания подозревать, что:
я. Сделка включает средства, полученные в результате незаконной деятельности или имеет целью или проводится для того, чтобы скрыть или замаскировать средства или активов, полученных в результате незаконной деятельности (в том числе, без ограничения, природы, источника, местонахождения, владения или контроля таких средств или активов) в рамках план нарушить или обойти любой федеральный закон или нормативный акт или избежать какой-либо сделки, требования о представлении в соответствии с Федеральным законом или нормативными актами;
II. Сделка рассчитана, будь то за счет структурирования или другими средствами, чтобы избежать каких-либо постановлений, принятых в соответствии с Законом о банковской тайне; или
III. Сделка не имеет никакого бизнеса или очевидной законной цели и бизнес деньги услуги знает никакого разумного объяснения сделки после изучения имеющихся фактов, в том числе фон и возможных целей сделки.
внутривенно Сделка включает в себя использование бизнеса денежных услуг в целях содействия преступной деятельности.
Если вы подаете SAR вы сообщите мне?
Финансовые учреждения запрещается уведомляя объект, что SAR было подано или что их сделка может привести к SAR. Мы предприняли шаги, чтобы гарантировать, что ни один пользователь не с помощью нашего сервиса по назначению может произвести сделку или набор операций, которые дали бы отчетность мандата в соответствии с определениями "подозрительная деятельность", Если пользователь умышленно нарушает наши условия предоставления услуг и участвует в деятельности, такие как, но не ограничиваясь следующими мы можем быть поручены подать SAR:
- создавать операции под чужим именем.
- открыть счет под названием третьей стороны.
- объявить, объявить или иным образом информировать сотрудников, что фонд являются результатом преступной деятельности.
- использовать несколько учетные записи с преднамеренным mispellings от имени пользователя.
