Длинная рука дяди Сэма Just Got Longer

Это одна горячая от прессы. Только вчера наши друзья в сети с финансовыми преступлениями (ФинСНО) выпустили пресс-релиз о своем последнем постановлении, связанном с иностранными "деньгами сервисных предприятий (MSB).

MSB является частной компанией, которая предоставляет определенные финансовые услуги, такие как обналичивание чеков, денежные переводы, название пешки, день выплаты жалованья кредиты, дорожные чеки, предоплаченные карты стоимостью хранения, возврата налогов платежей и т.д.

Часто традиционные клиенты MSB, как правило, лица без банковских счетов или доступа к кредитам. Но все больше и больше, правительство США рассматривают компании, занимающиеся электронные платежи, Crowdsourced финансирования, и даже микрокредитные финансов в качестве денег сервисных предприятий.

Смысл? Все они должны регулироваться. Даже если они не даже американские компании.

Это верно. последнее решение FinCen предполагает теперь иностранный MSB может регламентироваться правилами США и уголовная ответственность «даже если ни один из его агентов, агентств, филиалов или отделений не физически находятся в Соединенных Штатах.»

ФинСЕН продолжает говорить, что иностранные расположены СЗБ должны также соблюдать правила США по борьбе с отмыванием денег и представить «отчеты о подозрительной деятельности», т.е. ассимилироваться в американской финансовой системе и стать еще одним неоплачиваемый шпионом правительства США.

Кроме того, иностранные СЗБ должны зарегистрироваться ФинСЕНом и назначить лицо, проживающие в Соединенных Штатах в качестве законного представителя в вопросах соблюдения. Если нет, то иностранный СЗБ риск серьезных гражданских и уголовных наказаний.

Иностранный Тяряфдашо Бизнес Деньги Услуги:

21 июля 2011 года, Сеть финансовых преступлений (ФинСНО) опубликовано в Федеральном регистре окончательного постановление об определениях и других правилах, касающихся услуги бизнеса денег (Final Rule) +0,1 Окончательное правило внесено изменениями в определении «бизнес денежных услуг» на 31 CFR 1010,100 (FF). Предприятие теперь может квалифицироваться как бизнес финансовых услуг (MSB) в соответствии с Законом (БС) правил о банковской тайне на основании своей деятельности в Соединенных Штатах, даже если ни один из его агентов, агентств, филиалов или отделений не физически расположены в Соединенных Штатах , Окончательное правило возникло частично из признания того, что Интернет и другие технологические достижения делают все более возможными для лиц, предлагать услуги MSB в Соединенных Штатах от иностранной locations.2 ФинСНА стремится к тому, чтобы правила БСА применяются ко всем лицам участвовать в покрытом деятельность в Соединенных Штатах, независимо от физического местоположения человека.

Деньги Услуги Бизнес:

«Бизнес деньги услуги» термин включает в себя любое лицо, осуществляющее бизнес, или не на регулярной основе или в качестве организованного делового концерна, в одном или нескольких из следующих возможностей:

(1) продавец валюты или теплообменник.
(2) банковские чеки.
(3) Эмитент дорожные чеки, денежные переводы или сохраненное значение.
(4) Продавец или спаситель дорожные чеки, денежные переводы или сохраненное значение.
(5) Деньги передатчика.
(6) Почтовая служба США.

Порог активности больше, чем $ 1000 на человека в день в одной или нескольких сделок, относится к определениям: валютного дилера или обменнике; банковские чеки; эмитент дорожных чеков, денежных переводов или сохраненное значение; и продавец или спаситель дорожные чеки, денежные переводы или сохраненное значение. Порог применяется отдельно для каждого вида деятельности - если порог не выполняется для конкретной деятельности, человек занимается этой деятельностью, не является MSB на основе этой деятельности.

Пороговый уровень активности не относится к определению денег передатчика. Таким образом, человек, который участвует в бизнесе в передаче средств является MSB как денежный передатчик, независимо от количества активности передачи денег.