С недавним арестом основателя BitInstant, я нахожусь в странном положении.

Для довольно долго я работал на конкуренте / замене BitInstant, то есть системы с использованием помеченных депозитов в банках, такие как Chase, WellsFargo и т.д., как способ приобретения небольших количеств BTC анонимно. Я также планирую добавить ACH депозитов & withdrawls для KYC проверить клиентов, а также.

Самая большая задержать было изменение нормативно-правовой базы. Когда я пошел по этому пути было неизвестно, что именно законы распространяются на Bitcoin торговли. Теперь мы знаем, что ответ зависит от того, какие услуги вы предоставляете.  

Если вы продаете BTC непосредственно (или покупать его) как нормальная часть вашего бизнеса, требуется лицензия на деньги передатчика FinCEN. Если вы работаете в обмен вы должны быть зарегистрированным дилером брокера. Таким образом, в других случаях США на самом деле пытаются применить подход здравого смысла.  

После прочтения жалобу г-Shrem, мне кажется, что они якобы он намеренно избегая его обязанности по представлению докладов. Независимо от того, что это правда или нет, не является частью того, почему я начинаю эту тему. Но я хотел бы поставить его там так люди могут быть осведомлены о том, что фактические утверждения являются, а не ** OMG Teh fedz ненавидишь дэ bitcoinz! ** линия, которая продолжается вокруг.

Нет ничего более далекого от правды. В действительности оказывается, что по большей части, они очень взволнованы. Кроме того, все позитивные вещи, которые выходят из последних федеральных слушания, я знаю, по крайней мере, одного крупного финансового института, который смотрит на переход к крипто валюты для очистки ОГРОМНЫЕ сделок между correspondant ветвями в качестве альтернативы стриж (для объемов транзакций, будет квалифицироваться).

Так что, несмотря на недавние негативные отзывы в прессе, я думаю, что сейчас настало время действовать.  

Я имел бизнес банковские отношения на протяжении более десяти лет с BofA, Wells Fargo и Чейз. На этой неделе я буду встречаться с кем-то из Wells Fargo корпоративного, чтобы передать идею, что я описал выше еще раз. Для этого, чтобы работать весь план требует пользовательского типа учетной записи, которая отличается от вашего традиционного бизнеса банковского счета. Он также требует, чтобы банк знать интимные подробности дела. Честно говоря, это не моя первая встреча, у меня было несколько с различными банками и каждый раз, когда он получает сбит. Это итеративный процесс идет вверх по инстанциям, представляя идею, прислушиваясь к обратной связи и корректировки бизнес-плана.

Проблемы, связанные с бизнесом этого типа многообразны, но она сводится к 4 повторяющихся тем.

В этом бизнесе есть совершенно буквально "ад много денег облет", Банки, как вы, чтобы положить деньги в и оставьте его. Двигаясь вокруг слишком много делает внутренний учет головной боли и делает руководители филиалов нервной и нервными. В основном это проблема на уровне филиала. По совету моего местного филиала VP я переехал в Денвер, чтобы справиться с этой конкретной проблемой путем ее решений на корпоративном уровне.

Есть также определенные соотношения денег в полете, против денег в покое, которые считаются приемлемыми и должны регулярно обслуживаться. Как бизнес подрастет эти отношения могут упасть немного. Тем не менее, по словам некоторых людей, которых я говорил с, отношение лучше практика 90/10 остальные против полета в пользу денег на отдых. Это может быть сделано, но это означает, что нужно замедлить рост или хорошо зажил покровитель с медными шариками или комбинация из двух.

При тяжелых томов, там должно быть автоматизированным процессом SARS. Это одна из причин того, что PayPal получает демонизируют. Как деньги передатчика вы обязаны подавать отчеты SARS и проактивно заморозить счета, которые вызывают подозрительные пороги активности или, как представляется, от или к людям или организациям, которые соответствуют список SDN и т.д. http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/SDN-List/Pages/default.aspx  Возможно, наиболее коварно, вы не можете уведомить кого-либо при условии атипичной пневмонии, что действие было принято, на всех. Деньги "просто застрял",

Совпадение с требованиями SARS является Знай своего клиента. ЗСК кошмар соответствия, если сделано неправильно. Это может быть сделано правильно, но вы не можете просто стрелять от бедра и надеяться на лучшее. В соответствии с KYC вам нужно либо знать своего клиента лично, или быть в состоянии достоверно установить их личность. Я заметил, что многие биржи не могут понять эту концепцию и просто копировать / вставить то, что делают все остальные. Это очень плохая идея. Я не специалист, но по моему мнению, ни один из бирж я имел дело с делаю этот шаг правильно. В сочетании с адвокатом финансовых услуг, я документально очень тщательный процесс, который имеет дело как с SARS и KYC в качестве неотъемлемой деловой практики, а не проформ.

Я думаю, что со всем этим, теперь у меня есть мои основания покрыты. То, что я не знаю наверняка, если у нас есть жизнеспособная бизнес-модель больше. Когда я начал этот процесс БТД $ 6 да это $ 6 долларов не $ 60,00 или $ 600,00. В случае, я иду, это, вероятно, будет $ 6000 к тому времени, это запускает.  

Тем не менее, я совершил, чтобы заставить его работать.  
Самая большая проблема, с которой я сталкиваюсь в создании этой работы прямо сейчас, что у меня нет готового источника ликвидности BTC.  
Я не ищу для инвесторов, и я не прошу никого поставить BTC в надежде наличными. Но я хотел бы, чтобы оценить интерес здесь и посмотреть, если кто-то готов продать по текущим ставкам MtGox (независимо от тех, которые на старте), в обмен на немедленном прямой депозит средств через ACH.

Конечно, любая другая обратная связь также ценится, но в основном выше вопрос "Если я могу получить полностью совместимый bitinstant сервис типа происходит, вы бы продать?" является, пожалуй, наиболее важным из них мне нужно ответить. Второй вопрос, очевидно, "Если я могу получить это происходит вы бы купили?",  "Будет ли возможность покупки наличными депозит или ACH, будет представлять интерес для Вас?"

Благодаря!