Основной характеристикой схемы Понци является то, что они являются "заимствование из Питера, чтобы заплатить Павлу", То есть то, что они делают, и они делают это, чтобы покрыть массивную дыру в своих книгах. Они искажают, что у них есть деньги, чтобы быть в состоянии обрабатывать новые заказы, когда на самом деле они просто берут деньги от новых заказов и распределения его по старым заказам. Это означает, что где-то вдоль линии, кто-то удрал с огромным количеством денег клиента, или дело было неправильно, и они потеряли деньги клиентов (которые, как предполагается, должны быть четко отделены от бизнес оборотного капитала - такого рода вещи не должны бывает). В любом случае, это мошенническая схема, которая только будет в состоянии продолжать до тех пор, как новый поток клиентов продолжает прибывать.