Да, вопрос на самом деле, если вы будете заниматься в акте обмена денег в качестве обычной функции вашего бизнеса или, если это более или менее 1 от вещи.
Лицом к лицу сделок являются нерегулируемыми, пока они не являются регулярными, но если сумма становится достаточно большим, IRS & DEA будет хотеть иметь papertrail или они дадут вам бесплатную колоноскопию.

Компании различаются в зависимости от того, как они относятся к сделке.
Walmart будет обналичить свою зарплату, и они делают бизнес из обналичивания его, поэтому они должны были регистрироваться в качестве средства обслуживания бизнеса (банка на самом деле).

Однако небольшой местный продуктовый магазин вниз по улице от моего дома будет обналичить свою зарплату, если вы спросите их, с пониманием того, что вы будете использовать какую-то часть зарплаты там купить продукты. Они не делают бизнес обналичивания чеков заработной платы, это просто удобство клиентов, и они не взимать плату за обналичивание его. Существует основное предположение, что вы будете покупать продукты, и что является основным мотивом денежного обмена, то есть большинство из них будет потрачено там.
В любом случае, это не регулярная часть своего бизнеса, таким образом, они не должны регистрироваться.

Если у вас есть стенд по продаже хот-доги и люди платят вам в Bitcoins, вам не нужно регистрироваться.  
Если вы регулярно обмениваться биткойны за наличные деньги из вашего хотдог стоять как часть вашего бизнеса, то вы делаете.
То же самое, если вы регулярно кассовых чеков заработной платы, или даже выдавать наличные обратно по дебету (это правило находится на стадии обсуждения и может быть изменена, как правило, хотя это не так, что регистры, но ваш провайдер, который затем подвергает вас к пределам на нем).

То же самое верно для всех виртуальных валют, карт предоплаты, денег Пакша, и все, которые можно лечить для всех намерений и целей, как деньги.

В какой-то момент он может просто спуститься к определению Казначейства США, как должны ли вы или нет, чтобы зарегистрироваться. Тем не менее, как сокровищница агент однажды сказал мне, "Если вы даже задать вопрос, то ответ да. Это происходит потому, что если вы зарегистрируетесь и не участвуете, нет никакого штрафа. Но если вы участвуете и незарегистрированные штрафы очень серьезны, и они имеют право на "тянуть обратно корпоративную вуаль" и держать сотрудники компании лично несет ответственность за отмывание денег."
Это немного похоже понимая, вы смотрели вниз неправильный конец пистолета.

Я бы не удивился, узнав, что некоторые из этих разрушенных бирж и банков припадков мы наблюдаем в последнее время, являются результатом компании не удастся зарегистрироваться в качестве MSB. Любая компания, которая берет деньги за деньги и имеет дело с людьми, в США, вероятно, следует зарегистрироваться в качестве MSB до принятия на их первый клиенте.

Надеюсь, что это полезно. Лучше всего делать это в курсе этой ссылке http://www.fincen.gov/financial_institutions/msb/msb.registration.html
Наслаждайтесь!