http://www.reuters.com/article/2013/03/13/usa-banks-spying-idINDEE92C0EH20130313

(Рейтер) - Администрация Обамы разрабатывает планы, чтобы дать всем Шпионский США агентствам полный доступ к обширной базы данных, которая содержит финансовые данные на американских граждан и других лиц, которые банк в стране, в соответствии с документом казначейства видели на Reuters.

Предлагаемый план представляет собой важный шаг по разведкам США, чтобы определить и выследить террористические сети и преступные синдикаты путем объединения финансовых, банки данных о судимости и военной разведке. План, юридические эксперты говорят, что допустимо в соответствии с законодательством США, тем не менее, скорее всего, чтобы вызвать сильную критику со стороны защитников частной жизни.

Финансовые институты, которые работают в Соединенных Штатах, по закону обязаны подавать отчеты "подозрительная деятельность клиента," такие, как крупные денежные переводы или необычно структурированные банковских счета, в сеть финансовых преступлений казначейства (ФинСНО).

Федеральное бюро расследований уже имеет полный доступ к базе данных. Тем не менее, спецслужбы, такие как ЦРУ и Агентство национальной безопасности, в настоящее время сделать случай к случаю запросов о предоставлении информации в ФинСЕН.

План казначейства даст Спецслужбам возможность анализировать больше сырых финансовых данных, чем они когда-либо раньше, помогая им искать модели, которые могли бы раскрыть нападение участки или криминальные схемы.

Документ планирования, от 4 марта, показывает, что предложение все еще находится на ранних стадиях развития, и не известно, когда реализация может начаться.

Финансовые институты файл более чем 15 миллионов "сообщения о подозрительных операциях" каждый год, по данным Казначейства. Банки, например, обязаны сообщать обо всех личных денежных операции, превышающих $ 10000, а также подозреваемые случаи отмывания денег, мошенничество кредита, компьютерный взлом или подделки.


 
"Для того чтобы эти отчеты иметь значение в выявлении отмывания денег, они должны быть доступны для правоохранительных органов, борьбе с терроризмом, учреждениями, финансовыми регуляторами и разведывательного сообщества," говорится в документе планирования казначейства.

Представитель казначейства сказал закон США позволяет FinCen обмениваться информацией с разведывательными службами, чтобы помочь обнаружить и сорвать угрозы национальной безопасности, при условии соблюдения гарантий, изложенных в Законе о банковской тайне. "Правоохранительные органы и члены разведывательного сообщества, имеющий доступ к этой информации связаны этим гарантии," представитель сказал в своем заявлении.

Некоторые контролеры приватности выразили озабоченность по поводу плана, когда Reuters изложил им.

Движение как предложение ФинСЕН "вызывает опасения относительно того, может ли человек найти свою информацию в файл в качестве потенциального террористического подозреваемого, не имея соответствующего предиката для этого и оказываются потенциально ложно обвинены," Шарон сказал Брэдфорд Франклин, старший юрисконсульт Правила программы закона в проекте Конституции, некоммерческая наблюдательной группа.

Несмотря на эти проблемы, юридические эксперты подчеркивают, что совместное использование данных допустимо в соответствии с законодательством США. В частности, требование к отчетности о подозрительной деятельности банков продиктовано сочетанием Закона о банковской тайне и Закон США ПАТРИОТА, которые предлагают некоторые гарантии конфиденциальности.

Национальные эксперты в области безопасности также утверждают, что надежная система для обмена преступных, финансовых и разведывательных данных между учреждениями улучшит их способность идентифицировать тех, кто планирует нападения на Соединенные Штаты.

"Это война на деньги, борьба с коррупцией, политически значимых лиц, по борьбе с отмыванием денег, организованной преступностью," сказал Амит Кумар, который посоветовал Организацию Объединенных Наций о санкциях талибов и является научным сотрудником в Демократическом мозговом центре по национальной политике.

ПОДОЗРИТЕЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

В документе казначейства излагается предложение связать базу данных FinCEN с компьютерной сетью, используемой обороной и правоохранительными органами США для обмена секретной информации под названием Система связи по всему миру Совместной разведки.

План предусматривает Управление директора национальной разведки - создано после 9/11, чтобы способствовать расширению сотрудничества между спецслужбами - для работы с казначейством. Директор национальной разведки США отказался от комментариев.

Более 25,000 финансовые компании - в том числе банки, дилеров ценных бумаг, казино, а также денег и телеграфные переводы агентств - обычно файл "сообщения о подозрительных операциях" к ФинСЕН. Требования к подаче настолько строги, что банки часто чрезмерно отчета, поэтому они не могут быть обвинены в неспособности раскрыть деятельность, которая впоследствии оказывается под вопросом. Это чрезмерная отчетность повышает вероятность того, что финансовые детали обычных граждан могут обмотать в руках шпион агентств.

Стивен Владек, профессор Вашингтонского колледжа Американского университета права, сказал защитники конфиденциальности уже отодвигая против расширения деятельности по обмену данных между правительственными агентствами, которые последовали за теракты 11 сентября.

"Одним из реальных толчков от вольности сообщества гражданского том, чтобы отойти от ограничений сбора на переднем конце и положить больше ограничений на то, что правительство может сделать, как только у него есть информация," он сказал.