Это официальное решение.
http://www.fincen.gov/news_room/rp/rulings/pdf/FIN-2014-R001.pdf


Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями

господствующий

FIN-2014-R001

Выпущено: 30 января 2014

Тема: Применение правил FinCen, чтобы виртуальная валюта горных работ

Уважаемые [ ]:

Это отвечает на Ваше письмо от 1 июня 2013 года, ищет административное решение от сети с финансовыми преступлениями ( «ФинСНО») от имени [Обществ], о [компания] 'ы возможно статус как бизнес денежных услуг ( « MSB») в соответствии с Законом о банковской тайне („БС“). В частности, вы спросить, есть ли определенные способы утилизации в Bitcoins добываемого [Общества] бы [Общество] денежный передатчик под БСОМ.

Вы утверждаете, что [компания] шахты Bitcoins. Вы также заявляют, что Bitcoins, что [Компания] добыла еще не были использованы или переданы, но что [компания] может решить использовать эту виртуальную валюту для покупки товаров или услуг, конвертировать виртуальную валюту в валюту законного платежного средства и использовать валюту для покупки товаров и услуг, или перевести виртуальную валюту владельца компании. Вы спрашиваете в своем письме ли какие-либо из этих сделок будет делать [Общество] денежный передатчик под БСА.

21 июля 2011 года ФинСЕН опубликовал окончательное постановление о внесении изменений в определения и другие нормативные акты, касающиеся СЗБ ( «Правило»). 1 Измененные правила определяют MSB, как «человека, где бы делать бизнес, или нет на регулярной основе или как организованный деловой концерн, полностью или в существенной части в Соединенных Штатах, в одном или нескольких из возможностей, перечисленных в пунктах (и далее) (1) через (ФФ) (6) данный раздел. Это включает, но не ограничивается техническое обслуживание любого агента, агентство, филиал или офис в Соединенных Штатах.»2

правила БСА, с поправками, определение термина «денежный передатчик», чтобы включить лицо, которое предоставляет услуги по передаче денег, или любое другое лицо, занимающееся переводом средств. Термин «услуги по переводу денежных средств» означает принятие валюты, денежные средства или другого значение, которое заменяет для валюты от одного лица и передачи валюты, денежных средств или другого значения, которое замещает валюту в другое место или человеку любых means.3 правила также предусматривают, что ли человек деньги передатчик является вопросом фактов и обстоятельств, а также определяет условия, при которых деятельность человека не сделали бы такой человек деньги transmitter.4

18 марта 2013 года, ФинСЕН выпустил руководство по применению правил FinCen к операциям в виртуальных валютах ( «Руководство»). 5 Правила FinCen определимся валюты (также называют «реальной» валюты), как «монеты и бумажные деньги США или любой другой страны, назначается в качестве законного платежного и [II] циркулирует и [III] обычно используется и принята в качестве средства обмена в стране выдачи.»6 В отличие от реальной валюты,„виртуальные“валюта является средством обмена, который работает как валюты в некоторых средах, но не все атрибуты реальной валюты. В частности, виртуальная валюта не имеет статуса юридического нежный в любой юрисдикции. Руководство адрес «конвертируемая» виртуальная валюта. Этот тип виртуальной валюты либо имеет эквивалентную величину в реальной валюте, или действуют в качестве замены для реальной валюты.

Для целей руководства, ФинСЕН относится к участникам общих механизмов виртуальной валюты, используя термины «обменник», «администратор» и «пользователь». Теплообменник является лицом, участвующим в качестве бизнеса в обмене виртуальной валюты на реальные деньги валюта, денежные средства или другие виртуальные валюты. Администратор является лицом, участвующим в качестве бизнеса в выпуске (ввод в обращение) виртуальную валюту, и кто имеет право на выкуп (изъять из обращения) такая виртуальная валюты. Пользователь является лицом, которое получает виртуальную валюту для покупки товаров или услуг от своего имени пользователя.

Руководство дает понять, что администратор или обменник конвертируемые виртуальных валют, что (1) принимает и передает складного виртуальную валюту или (2) покупает или продает конвертируемую виртуальную валюту в обмен на валюту законного платежного средства или другой конвертируемой виртуальной валюты по какой-либо причине ( в том числе при посреднической между пользователем и продавцом товаров или услуг, пользователь покупки от имени пользователя) представляет собой денежный передатчик в соответствии с правилами FinCen, если только ограничение или исключение из определения относится к person.7 руководство также делает ясно что «пользователь, который получает конвертируемую виртуальную валюту и использует его для покупки реальных или виртуальных товаров или услуг, не является MSB в соответствии с правилами FinCen в.» ФинСЕН понимает ваше письмо составить запрос на более подробную информацию о последнем заявлении в конкретном контексте пользователь, который получает складную виртуальную валюту Bitcoin по добыче.

Как пользователь получает виртуальную валюту может быть описана с использованием любого количества других терминов, таких как «зарабатывания», «сбора урожая», «добыча», «создание», «Автоматическая генерация», «производства» или «покупки» в зависимости от деталей конкретной модели виртуальной валюты вовлеченной. Ярлык применяется к конкретному процессу получения виртуальной валюты не является существенным для правовой характеристики при БСА процесса или лица, осуществляющего процесс, чтобы отправить эту виртуальную валюту или эквивалентное значение для любого другого лица или место. Что такой материал к выводу, что человек не является MSB не механизм, с помощью которого человек получает складную виртуальную валюту, но то, что человек использует складную виртуальную валюту, и в чьих интересах.

ФинСЕН понимает, что добыча Bitcoin налагает никаких обязательств на пользователя Bitcoin чтобы отправить добывали Bitcoin любому другому лицу, или место в пользу другого. Вместо этого пользователь может свободно использовать добытый виртуальную валюту или его эквивалент для собственных целей пользователя, например, на приобретение реальных или виртуальных товаров и услуг для собственных нужд пользователя. В той степени, что пользователь мина Bitcoin и использует Bitcoin исключительно для собственных целей пользователя, а не на благо другого, пользователь не является MSB в соответствии с правилами FinCen, потому что эти действия связаны ни «принятие», ни «передача» конвертируемая виртуальная валюта и не передача средств в смысле правила. Это тот случай, будь то добыча пользователя и с помощью Bitcoin является физическое лицо или корпорация, и является ли пользователь покупает товары или услуги для собственных нужд пользователя, выплачивая долги, ранее понесенные в ходе обычной деятельности, или (в случае корпоративного пользователя), что делает распределение акционерам. Виды деятельности, которые, сами по себе, не составляют приема и передачи валюты, денежные средства или стоимость средств, являются мероприятия, которые не вписываются в определение «услуг передачи денег» и, следовательно, не подлежат FinCEN в регистрации, отчетности и ведения записей для MSBs.8

Время от времени, как ваше письмо указано, что может быть необходимо для пользователя, чтобы преобразовать Bitcoin, что он добыл в реальную валюту или другую конвертируемую виртуальную валюту, либо потому, что продавец товаров или услуг, пользователь желает приобрести волю не принимать Bitcoin, или потому, что пользователь желает диверсифицировать валютные запасы в ожидании будущих потребностей или для собственных инвестиционных целей пользователя. При проведении такой сделки преобразования, пользователь не действуют в качестве теплообменника, несмотря на тот факт, что пользователь принимает реальную валюту или другую конвертируемую виртуальную валюту и передачи Bitcoin, до тех пор, пока пользователь исключительно проводит транзакцию для пользователя самостоятельно цели, а не как бизнес-услуги осуществляются в пользу другого. Преобразование пользователя из Bitcoin в реальную валюту или другую конвертируемую виртуальную валюту, таким образом, не сам по себе сделать пользователь денег transmitter.9

Поэтому ФинСЕН делает вывод, что, в соответствии с фактами вы предоставили, [Компания] будет являться пользователем Bitcoin, а не MSB, в той степени, что она использует Bitcoin она добыла: (а) заплатить за покупку товаров или услуги, оплатить долги он ранее понесенные (включая долги ее владелец (владелец)), или сделать распределение собственников; или (б) приобрести реальную валюту или другую конвертируемую виртуальную валюту, так долго, как реальную валюту или другую конвертируемую виртуальную валюту используются исключительно для того, чтобы совершать платежи (как указано выше) или для собственных инвестиционных целей [Компания] s , Любые переводы третьих лиц по воле продавцов, кредиторов, собственников, или контрагенты, участвующих в этих операциях должны быть тщательно изучены, так как они могут представлять собой передачу денег. (См сноски 8 и 9 выше.) И, конечно же, должен [Компания] заниматься какой-либо иной деятельности, составляющей прием и передачу любой валюты законного платежного средства или виртуальной валюты, она может заниматься деятельностью по передаче денег, которые подлежали бы требования БСА.

Это решение предоставляется в соответствии с процедурами, изложенными в 31 CFR Part1010 подразделу G. При принятии выводов в этом административном постановлении, мы полагались на точность и полноту представлений, которые вы сделали в вашей связи с нами. Ничто не мешает FinCen от прибывающих к другому выводу или принимать другие меры, если обстоятельства изменятся или если какой-либо информации, которую вы предоставили доказательства неточными или неполными. Мы оставляем за собой право, после об удалении вашего имени и адреса, и аналогичной идентифицирующей информацию для ваших клиентов, чтобы опубликовать это письмо в качестве руководства для финансовых учреждений в соответствии с нашим regulations.10 Вы имеете четырнадцать дней с даты этого письма, чтобы идентифицировать любые другие информация вы считаете, должны быть отредактирована и правовая основа для редакции.

Если у вас есть вопросы по поводу этого решения, пожалуйста, свяжитесь с регулирующим телефоном доверием FinCen по телефону (703) 905-3591.

    С уважением,

// подписан //

Джамаль Эль-Хинди
Помощник директора
Отдел политики
1 Закона о банковской тайне Правила - Определения и другие нормативные акты, касающиеся денежные услуги, 76 FR 43585 (21 июля 2011).
2 31 CFR § 1010.100 (FF).
3 31 CFR § 1010.100 (FF) (5) (I) (А) и (В).
4 31 CFR § 1010.100 (FF) (5) (II).
5 FIN-2013-G001, «Применение правил FinCen к лицам, управляющим, обменивать, или с помощью виртуальной валюты,» 18 марта 2013 года.
6 31 CFR § 1010.100 (м).
7 Определение «денежного передатчика» в правилах FinCen определяет шесть наборов обстоятельств - по-разному именуемых ограничений или исключений - в соответствии с которым человек не деньги передатчик, несмотря на прием и передачу валюты, денежные средства, или значение, которое заменяет для валюты. 31 CFR § 1010.100 (FF) (5) (II) (A) - (F).
8 Тем не менее, пользователь, желающий приобрести товары или услуги с Bitcoin он добытый, который платит Bitcoin третьей стороны в направлении продавца или кредитора, может заниматься передачей денег. Ряд старых FinCen административных решений, хотя и не непосредственно на точку, потому что они интерпретируют старую версию регуляторного определения СЗБА, обсуждение ситуаций с участием лиц, которые были бы освобождены от статуса MSB, но и для их выплат третьих лиц, не участвующих в оригинальная сделка. См FIN-2008-R004 (ли консультант Foreign Exchange является валютным дилером или обменник или денежный передатчик - 05/09/2008); FIN-2008-R003 (является ли человек, который участвует в бизнесе управления рисками иностранной валютой является валюта дилера или обменник или денежный передатчик - 05/09/2008); FIN-2008-R002 (Является ли дилер Валютный является валютным дилером или обменник или денежным передатчик - 05/09/2008).
-Как отмечено в примечании 8 выше, однако, пользователь участия в такой сделке, которая платит Bitcoin третьей стороны в направлении контрагента, может заниматься передачей денег.
10 31 CFR §§ 1010.711-717.