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Замороженные банковские счета
http://epaper.yicai.com:81/site1/html/2014-03/28/content_206827.htm

央行 禁止 银行 为
比特 币 交易 提供 服务

吴敏

　　去年 年底, 央行 曾 接连 出招 防范 比特 币 风险, 而 最新 的 消息 显示, 监管 的 车轮 仍在 向前.  

　　知情 人士 告诉 "第一 财经 日报", 近日, 央行 已经 下 发 文件 要求 银行 和 第三方 支付 机构 关闭 多家 境内 比特 币 平台 的 交易 账户.

　　上述 知情 人士 还 透露, 不久前, 央行 还曾 召集 过 会议 商讨 如何 进一步 加强 防范 比特 币 的 风险, 会上 曾 提到 过 禁止 商业 银行 为 比特 币 交易 提供 服务.

　　«如果 文件 真 有 其事, 公司 的 银行 账户 可能 就会 被 封掉, 我们 也 只能 走 一步 算 一步 了. 如果 用户 信任 我们, 也许 会 采取 个人 账户 汇款 的 方式.» 比特 币 中国 副 总裁 凌 亢在 接受 "第一 财经 日报" 采访 时 说.

　　不过, 也 有 业内 人士 怀疑 这样 的 政策 是否 真的 具有 可 实施 性 火 币 网 联合 创始人 杜 均 对 "第一 财经 日报" 说:. «维持 现在 的 状态, 银行 的 流水 都是 可以 查到 的,我们 的 账户 也 都是 实名 制 的, 如果 监管 机构 要 我们 履行 反洗钱 义务, 我们 都是 可以 把 数据, 流水 拉出 看 的. 但 如果 把 公司 的 银行 账户 关掉, 那 所有 的 交易 不 都 转到地下 了 吗? 这样 监管 的 难度 就 更高 了. 而且 现在 距离 最后 期限 已经 只剩 20 天 了, 我们 还 没有 收到 消息, 这样 对 用户 会 不会 太不公平?»

　　杜 均 的 担忧 不无道理, 一些 业内 人士 也 表示 这次 文件 的 下 发 路径 有些 蹊跷, 不少 跟 此类 业务 相关 的 机构 和 人士 均 表示 未 收到 上述 文件.

　　«我们 的 网站 目前 运行 正常, 没有 收到 相关 消息.» 比特 币 交易 网站 OKCoin 创始人 徐 明星 在 接受 "第一 财经 日报" 采访 时 说. 据 OKCoin 交易 网站 上 人民币 充值 的 提示, 该 网站 目前 有银行 卡 汇款 和 点卡 充值 两种 方式. 银行 卡 汇款 既 可以 通过 网 银 的 «汇款» 功能 直接 实现 也 可以 去 银行 柜台 办理 汇款 业务, 共有 13 家 大型 银行 在 OKCoin 可 办理 汇款 的 银行 之 列, 收款 人 则 是 北京 乐 酷 达 网络 科技 有限公司, 汇款 经过 人工 确认 后 人民币 将 充值 到 个人 账户.

　　而 OKCoin 的 点卡 充值 则 是 通过 第三方 支付 向 一个 名为 Coin265 的 游戏 点卡 充值 平台 充值 购买 点数, 相应 的 点数 则可 在 站 内 购买 包括 比特 币 在内 的 各类 虚拟 货币, 点卡 充值 的好处 则 在于 即时 到账. 目前 OKCoin 网站 规定, 银行 卡 汇款 仅 支持 1000 元 以上 汇款, 1000 元 以下 汇款 则 需要 使用 点卡 充值. 为其 提供 第三方 支付 业务 的 机构 则 包括 汇 潮 支付 有限公司 等,

　　去年 年底, 央行 曾 约谈 十余 家 第三方 支付 公司 相关 负责 人, 明确 要求 其 不得 给 比特 币, 莱特 币 (LTC) 等 交易 网站 提供 支付 与 清算 业务; 并且 规定 对于 已经 发生 业务 的 支付 机构 应解除 合作, 存量 款 最迟 在 春节 前 完成 提 现, 不得 发生 新 的 支付 业务. 在 此 背景 之下, 不少 比特 币 交易 网站 都 开始 寻求 新 的 充值 方式, 用 类似 点卡 充值 的 形式 «搭桥»接入, 既 规避 了 第三方 支付 与 比特 币 的 直接 接触, 又 能够 实现 快速 充值.

　　«实际上, 这种 连接 比特 币 交易 网站 和 充值 页面 的 '桥' 就 只做 一件 事情, 就是 卖点 卡. 并 没有 什么 其他 实际 的 业务.» 某 家 比特 币 交易 网站 的 负责 人 告诉 "第一 财经 日报 ", 他 所在 的 交易 网站 也 采用 了 同样 的 方式, 而 不管 通过 第三方 支付 购买 的 是 所谓 的 游戏 点数 还是 游戏 币, 都是 换汤不换药, 最终 的 目的 都是 购买 比特 币或者 其他 虚拟 货币.

　　至于 «封锁» 银行 汇款 充值 途径 会否 成为 比特 币 交易 的 障碍, 业内 人士 则 表示, 首先 要看 政策 执行 的 力度, 其次 则 要看 比特 币 交易 平台 是否 还能 想出 类似 «搭桥» 的 应对 招数. 不过 相关 消息 显然 已经 开始 影响 到 了 比特 币 的 价格, 截至 昨晚 9 时 记者 发稿 时, BTCC 上 的 比特 币 价格 已 下跌 近 10% 至 每个 3300 元.