Во-первых, позвольте мне сказать, что я большой поклонник Dwolla. Они принимали много паблиситей от политики возвратных платежей, но правда в том, есть мудак люди (или жертвы в зависимости от обстоятельств могут быть), которые инициируют такие отозванные и есть на самом деле тупые банки, которые позволяют такого рода вещи продолжаться до тех пор, как я был жив. В связи с тем, что Dwolla должен в какой-то момент дело с сделки ACH, они могут попасть в ловушку возвратных платежей. И это именно то, что произошло.

При этом сказал, это заставляет меня задаться вопросом, какие шаги предпринимает Dwolla серьезно уменьшить этот риск. У меня нет никакой внутренней информации о том, что, но я могу поделиться с вами своим опытом.

Я открыл счет Dwolla и они изначально просили обычное имя / адрес / ССНО. Я тогда депозит в размере $ 20 от моего банковского счета Dwolla. Помимо информации маршрутизации / счета, там было не намного больше. Для меня это было не очень безопасная практика ЗСК.

Но потом я сдал на хранение $ 4000 в Dwolla, а затем уровень контроля вполне достаточно. Они попросили убивание вопросов, включая:

1. по старому адресу (что они предоставили), что делает автомобиль я водить машину?
2. по адресу до того, что было имя человека, который купил дом?
3. какой месяц был мой брат (имя включают в себя) родился?
4. в каком году модель одна из машин, я являюсь владельцем (DIFF автомобиль сверху, они обеспечивают модель грим).

Я думаю, что было два других, а также. Затем потребовалось около 5 до 6 рабочих дней, чтобы очистить все.

Эта линия допроса, чтобы проверить, я был тем, кто я говорю, что я превысил мои ожидания. Я думаю, что некоторые из них не хотели бы, чтобы количество времени, которое требуется, но это заставляет меня чувствовать себя немного более безопасную работу с большими суммами наличных денег.

Мнения и опыт приветствуется.