Всем привет,

Меня зовут Дилан, и я работаю в Отделе по соблюдению Mt.Gox в. Наш отдел отвечает за обработку отмывания денег (БОД) и знайте свой клиент (ЗСК) деятельности по Mt.Gox, и мы думали, что некоторые из наших пользователей и широкая общественность может быть заинтересована в том, чтобы понять, как весь процесс работает. Для тех, кто не может быть известно, AML / KYC проверок включают нас сбор от наших пользователей один кусок фотографической идентификации, а также одно доказательство документа на жительство, чтобы помочь нам идентифицировать Вас. После того, как вы прочли все это, не стесняйтесь размещать какие-либо вопросы, вы можете иметь о процессе, так как я был бы более чем готовы ответить на любые вы можете иметь.

Почему ПОД / ЗСК?

Нас часто спрашивают, как по электронной почте и на форуме, почему Mt.Gox делает эти проверки. Чтобы дать очень простое объяснение этого вопроса, Mt.Gox обрабатывает как Bitcoin и Фиат валюта (доллары, евро и т.д.) В результате, мы связаны законами Японии и Америка, а также с различными международными правилами, которые охватывают Фиат сторона нашего бизнеса. Очень похоже на то, как банк в большинстве стран должны регулироваться, чтобы гарантировать, что они не облегчения отмывания денег и финансирования терроризма и тому подобное, мы обязаны следовать тем же правилам.

В то время как мы могли бы просто игнорировать наши юридические обязательства, так как ряд мелких, успешные обмены сделали в прошлом, мы обнаружили, что это всегда вызывает проблемы для нас и наших клиентов. При не выполнении надлежащих проверок в сфере ПОД / ЗСК, банки, которые мы должны работать через банки и закрыть банковские счета, улавливать средства клиентов и вызывают у нас много головной боли. Поэтому мы стараемся следить за этим процессом, как лучше всего, как мы можем с минимальным воздействием на наших пользователей, как это возможно.

Что процесс предусматривает?

Во-первых, мы просим вас предоставить один кусок правительство издало удостоверение личности с фотографией, которая, как правило, либо:

• Водительские права,
• Паспорт, или;
• Военная идентификационная карта (на удивление, у нас есть большое количество клиентов в вооруженных силах разных стран.)

Затем мы просим вас предоставить некоторую форму доказательства документа по месту жительства, который является официальным документом, выдаваемым в течение последних трех месяцев, имеющих как ваше имя и полный адрес улицы. По понятным причинам, мы не можем принять адреса с коробками PO. Как правило, мы получаем один из следующих действий:

• Счёт за коммунальные услуги,
• Интернет законопроект,
• Мобильный телефон или мобильный телефон законопроект,
• Налоговая декларация,
• Сертификат ординатура, выданный вашим местным правительством,
• Форма регистрации для голосования, или;
• Законопроект медицинского страхования

В то время как многие из наших пользователей представить банковские выписки в качестве доказательства проживания, к сожалению, мы не можем принимать банковские выписки от наших клиентов. Это происходит потому, что относительно легко мошенник, чтобы открыть счет на менее авторитетное банковское обслуживание, который не проверяет достоверность указанного адреса человека. Затем можно использовать заявление этого банка в качестве затравки, чтобы открыть счета в более надежных учреждений, никогда не имея при условии доказательства проживания в первую очередь.

Что ваше подразделение делать?

Основная задача отдела соблюдения состоит в проверке документов, которые мы получаем от наших клиентов, и убедитесь, что все необходимые документы были представлены, и что еще более важно, что ни один из представленных документов не являются подделками. Мы подали документы чека на нашу базу полученных документов, в отношении общедоступных источников информации, а также поместить их при помощи расширенного анализа изображений для выявления подделок. Это делается для защиты как Mt.Gox и наших пользователей от мошеннической деятельности.

Что произойдет, если мое заявление отклонено?

Если мы отвергаем ваши документы, мы всегда будем объяснять по электронной почте, что пошло не так в процессе проверки. Лучшие 5 наиболее распространенных причин для отказа являются:

• Не представив все документы. Многие люди только дают нам водительские права или паспорт на их первой попытки, без предоставления каких-либо доказательств проживания. Это наиболее распространенная причина отказа, и стоит наших клиентов самого большого количества времени в том, чтобы их счета проверены.
• Подача документов, которые слишком темные или с низким разрешением для чтения. Второй наиболее распространенной причиной отказа, нечитаемые документы не могут быть приняты. Обычно это является результатом того, чтобы пытаться сфотографировать документы с помощью веб-камеры или камеры телефона, где бедные низкой освещенности и зернистые изображения / низкого разрешения являются нормой.
• Предоставление файлов в неправильном формате. У нас есть специализированный интерфейс для просмотра документов и сдачи их на основе анализа изображений. На данный момент, он может обрабатывать только файлы, которые являются либо JPEGS, PNGs или PDF-файлов.
• Посылает доказательство документа на жительство, который имеет другое имя на нем фотографическую идентификацию. Это часто происходит, когда пользователь все еще живет со своими родителями, или если супруги или соседка по комнате платит за коммунальные услуги. В этих случаях, подписанные нотариально заверено заявление, что Вы проживаете с кем этим именем на доказательстве проживания будет достаточно для нас, чтобы проверить вас.
• Подача документов в не-латинской графике. К сожалению, Отдел Compliance не имеет сотрудников, которые могут читать кириллицу, корейский, арабский или иврит. В результате, когда мы получаем документы на этих языках, мы должны обратиться к нашим клиентам, чтобы обеспечить английские переводы них.

Пожалуйста, обратите внимание, что даже если вы отбрасываются в первый раз, нет ничего плохого в этом - мы будем продолжать работать с вами, пока мы не в состоянии получить вас проверить.

Мифы и слухи

Я хотел бы рассмотреть некоторые мифы и слухи о том, что возникли окружающие наш БОД процесс / ЗСК, просто чтобы развеять опасения, люди могли бы иметь о нашей таинственной необходимости урожая идентичности каждой.

Mt.Gox продает личную информацию DEA

Если бы мы собирались продать вашу личную информацию в правоохранительные органы, он, вероятно, не было бы администрации американского по борьбе с наркотиками. Мы хотели бы сделать гораздо больше денег, продавая его в наш местный Токио полиции, так как мы не будем терять деньги на конвертации валют. Этот слух, вероятно, возник из-за интервью нашего генеральным директор (MagicalTux для тех, кто на форумах) дал некоторое время назад, где он отметил, отправив письмо в DEA, объясняющее, что было Bitcoin. Это было, когда некий американский сенатор расследовал Bitcoin по растущей популярности шелкового пути.

Мы предлагаем нашим пользователям читать нашу политику конфиденциальности и повторенные сообщения на форумах, где мы говорим, что мы будем только предоставить свои личные документы, когда по закону требуется, чтобы сделать это. Это, как правило, включает правоохранительные органы выдачи нам распоряжение суда заставляют нас освободить информацию индивида и является очень редким событием даже в Фиате банковского мира.

Mt.Gox делает деньги из личной идентификации какой-то другой способ, как продавать его рекламодателям

Несмотря на то, что это будет большой поток дохода для нас, к сожалению, мы не юридически разрешено продавать вашу личную информацию. Это и из-за нашей политики конфиденциальности, и потому что мы находимся в Японии, стране, с некоторыми из самых строгих законов о конфиденциальности в мире. На самом деле, наем персонала, чтобы заполнить наш Отдел по соблюдению правил хостинга и обеспечения чрезвычайно большой объем данных изображения и проведения процесса ПОД / ЗСК является одним из наших более значительных расходов компании.

Таким образом, в то время как мы хотели бы, чтобы быть в состоянии компенсировать затраты немного, если мы когда-либо были пойманы делать это, как компания, мы бы столкнуться с серьезными штрафами и даже тюремное заключение. Мы надеемся, что, зная, что эта угроза для нас существует дает уверенность в том, что нас держали честно.

Mt.Gox имеет требования / ЗСК строже AML по сравнению с другими компаниями

Это действительно так, в некоторых случаях. Например, перед Dwolla изменила свои условия обслуживания, они позволили некоторым пользователям стать проверенными только водительскими правами, или только доказательством документа по месту жительства. В то время как мы действительно сожалеем, что мы должны просить столько документов, как мы делаем в Mt.Gox, мы предоставление услуг пользователям на международном уровне в Европе, Америке, России, Юго-Восточной Азии и в других местах, и как таковые должны удовлетворять требованиям самых жестких всех странах, где мы работаем.

Многие из наших немецких и польских пользователей, вероятно, испытали большое разочарование получения проверены с Mt.Gox, как Германия и Польша выдать удостоверение личности, которое включает в себя текущий адрес человека. К сожалению, потому что мы должны следовать американским и японским правилам, мы должны просить отдельного доказательства документов на жительство.

Вывод

Я надеюсь, что вы нашли мой пост интересным, или по крайней мере информативен. Если у вас есть какие-либо вопросы о нашем процессе, пожалуйста, либо личку мне или пост здесь, и я буду уверен, что ответить! Если у вас есть вопросы относительно конкретного применения, чтобы стать проверенного, пожалуйста, напишите наш БОД адрес электронной почты, чтобы мы могли поддерживать конфиденциальность вашего приложения.