Опубликовано с разрешения автора.


-----------------------------------------------<надрез>-------------------------------------------------- -

Неплотно Управляемая цифровая валюта может быть авеню для преступности Это трудно блокировать
15 апреля 2011
По Колби Адамс [оповещения Global Media, издателей MoneyLaundering.com]


Возникающая виртуальная валюта предназначена для использования вместо наличных денег также может быть средством для преступников, стремящихся совершать международные операции анонимно, по данным следствия.

Bitcoin, это слабо организованная электронные платежная система, созданная в январе 2009 года иначе анонимным программист, известном под возможным псевдонимом Сатоши Накамото, позволяет пользователям и продавцам совершать сделки с помощью цифровых монет, с или без помощи платежных и других финансовых институтов ,

Несмотря на то, что проект остается относительно небольшим, он уже привлек восторженных пользователей, в том числе международных поставщиков и некоммерческих организаций, таких как Electronic Frontier Foundation,, которые принимают пожертвования на благотворительные цели валюты. Разработчики Google получили зеленый свет, чтобы исследовать монеты, которые оцениваются в общей сложности $ 5 миллионов, по оценкам www.mtgox.com.

Валюта "без сомнения, разработанные для альтруистических целей, добросовестные люди, и есть вполне законные, правовые и философские причины желая финансовой анонимности, что [Bitcoin] дает, а другая реальность, если этот тип валюты взлетает, это будет мечта для плохих парней," сказал Стив Santorelli, директор по глобальному аутрич в Team Cymru, в Burr Ridge, IL на основе интернет-безопасности фирмы.

При использовании нескольких адресов электронной почты и анонимные прокси, чтобы скрыть свои места, преступники могут открыть новый Bitcoin счет для каждой операции и обеспечить, чтобы их денежные движения "практически бомбоубежище и безвестно к следователю," сказал Santorelli, бывший киберпреступность детектив Скотленд-Ярда и бывший старший менеджер по исследованиям с интернет-преступлениями следственной группы Microsoft.

Поскольку пользователи Bitcoin могут скрыть свои места в то время как потенциально сделок крупных сумм валюты с помощью морских торговцев и платежных систем, "внутренние судебные приказы и повестки проколоть сделки [визуализируется] устарели," он сказал.

"Децентрализована, международная система означает, что, в отличие от финансового учреждения, нет ни одного, чтобы служить постановление суда о," сказал Santorelli. "Если эта система взлетает будет практически невозможно охранить его, требуя фундаментальное переосмысление в следственном подходе."

Деньги из ничего

На первый взгляд, происхождение и значение за Bitcoins, вероятно, покажется странным для некоторых. Мало кто, если кто-то, встретили Накамото, организация основных Гэвин Андресны сказал во время 15 марта интервью с EconTalk. Контроль организации децентрализована и основана на предпосылке, что все пользователи могут иметь право голоса в денежных решений.

"Коренная проблема с обычной валютой является все доверие, которое требуется, чтобы сделать его работу," Накамото писал в 2009 блоге февраля на P2P Foundation. "Центральный банк должен доверять не унижать валюту, но история декретных валют полна нарушений этого доверия."

Как Bitcoins работа является "шаг за любую платежную систему, которую я когда-либо видел," сказал Santorelli.

Валюта, которая торгуется с помощью программного обеспечения, любой может скачать, не подкреплены драгоценных металлов или других товаров, но опирается на тот факт, что она принята группой потребителей и торговцев, чьи транзакции проверены друг от друга на добровольной основе.

Для получения биткойно, пользователи могут купить существующие монеты из участвующей компании-валют торгуются как выше, так и ниже стоимости доллара или США пытаются выиграть партию 50 новоявленной Bitcoins по первому решению криптографической головоломки с доказательством того, что другие пользователи могут оценивать. Загадки генерируются с помощью алгоритма, разработанного, чтобы проблемы разрешимы со скоростью один раз в 10 минут, таким образом, устанавливая устойчивую скорость монеты «создание».

Среди других методов, монеты могут быть использованы для предоплаченных карт Visa, PayPal кредит, наличные деньги отправлены по почте, цифровой валюты, используемой в интернет-сайте Second Life и драгоценных металлов и монет, в том числе в фунтах гроши, согласно https://en.bitcoin.it/wiki/Trade , который гиперссылками с веб-сайта организации.

Монеты также могут быть обменены между пользователями или провели с приблизительно 100 поставщиков в настоящее время принимает цифровые деньги, в том числе дилеров электроники, одежды розничной торговли и сети книжных магазинов. Среди тех, принимая валюту горстка торговцев, якобы продавать психоактивные наркотики, включая героин и ЛСД, и более десятка интернет-сайты азартных игр, в соответствии с вики-страницы.

Заявление на веб-сайте Bitcoin утверждает, что в "иногда вы просто хотите отправить деньги от А до Б, не заботясь об ограничениях и политике."

Как наличные деньги?

Проверки против злоупотребления уже встроены в систему, которая действует как "довольно слабо организован проект с открытым исходным кодом," сказал Andresen в своем интервью EconTalk.

Поскольку программное обеспечение движение с открытым исходным кодом и денег делается через открытую платформу, что каждый может изучать, пользователи имеют возможность и стимул, чтобы проверить, является ли их сверстники занимались в подозрительной деятельности, или попытались обыграть систему, он сказал во время интервью. В настоящее время между 5000 и 10000 физических лиц участвовать в проекте, Andresen сказал EconTalk.

"Как наличные деньги, Bitcoin может быть использован для хорошего, и он может быть использован для зла," в соответствии с Джеффом Garzik, разработчик Bitcoin и создатель www.BitcoinWatch.com, веб-сайт, который следует финансовые тенденции Bitcoin в. Поскольку сделки являются публичными, и, таким образом, прослеживается, валюта "чуть менее анонимный" чем наличные деньги, сказал он.

"На практике это обеспечивает анонимность для средней сделки, но правительство с вызовом в суде силой и способностью выполнять статистический анализ может быть в состоянии отслеживать незаконную деятельность Bitcoin с более высокой вероятностью успеха, чем с жесткими операциями по снятию наличных в долларах США," сказал Garzik.

"Каждая сделка Bitcoin когда-либо сделали это публично, и жизнь каждого Bitcoin полностью записана в общественных местах для всех, чтобы видеть," сказал Garzik, ссылаясь на http://www.blockexplorer.com , веб-сайт, который отслеживает каждую транзакцию по уникальному номеру. Тем не менее, проникая за пределы количества инициатора сделки "будет трудная часть" расследования, сказал он.

Тем не менее, судебные приказы могут быть поданы в Bitcoin обменов, пользователей и других операторов, приказав "запрет" конкретный Bitcoins, если это необходимо, сказал он.

Ничего остановить их

Даже в тех случаях, когда правонарушитель обнаружен, децентрализованный характер организации сделает его "чрезвычайно трудно для правительства регулировать, и может потребовать их преследовать только отдельные лица, а не системы в целом," по словам Тома Келлерман, вице-президент по вопросам безопасности и связям с государственными органами для основных технологий безопасности, в Бостоне безопасности данных фирмы.

Несмотря на то, как наличные, так и Bitcoins предлагают степень анонимности, они отличаются в одном из ключевых аспектов: как быстро они могут быть транспортированы, сказал Келлерман. Как денежные переводы, Bitcoins могут быть отправлены через быстро границы и с небольшим шансом поиска, сказал он.

"Разница в скорости примерно, что электронной почты по сравнению с обычной почтой," он сказал.

"Это позволяет избежать любых требований отчетности там, что это страшно, и это программное обеспечение с открытым исходным кодом, то есть кто-то может начать свою собственную валюту, которая также страшно," сказал Арни Scher, директор нью-йоркского офиса БДО консалтинга и бывший менеджер податливость в JP Morgan Chase.

"Там нет ничего предупреждения наркоторговцев не могли начать свою собственную валюту Bitcoin - ничего," он сказал.

Уже регулируется?

В ответ на запрос для определения для Bitcoin США, независимой цифровых валютной обменной компании, аффилированной с проектом, министерство финансов США передало дело в январе 2009 Финансовая Сеть по борьбе с преступлениями (ФинСНО) решений, определяющих цифровые валюты в качестве поставщиков предоплаченных стоимости.

Bitcoin США в конце концов закрыли, отчасти потому, что "Требования по идентификации остановили людей от полного завершения регистрации," в соответствии с 9 апреля пост на главном общественном форуме Bitcoin в. "У меня был в общей сложности три человека загружать свои документы из всех зарегистрированных лиц," согласно сообщению, которое сослалось на решение FinCen в.

Другие обмены Bitcoin были следующие постановление FinCEN "в специальной форме, в попытке активно соответствовать нормативам ОНД," сказал Garzik.

В соответствии с правилами США, цифровые валюты компании запрещено продавать или выкупать более $ 1000 на человека в сутки без регистрации как бизнес денежные услуги (MSB) с ФинСЕН и подачи подозрительной деятельности и сообщает валютные операции.

Регистрация с ФинСНА принесет Bitcoin-аффилированные фирмы под экзаменационный органом Закона о банковской тайне Службы внутренних доходов, который наблюдает за 200000 MSB, согласно отчету, в феврале 2009 года от подотчетности правительства США, который также отметил многочисленные логистические препятствия агентства, с которыми сталкиваются в надзоре компании.

Но даже если Bitcoin обмены с высокой стоимостью сделок с регистром ФинСЕН, мониторинг ИПС»поставщиков Bitcoin было бы "неработоспособной" отчасти из-за путаницы в "какая часть системы регулирования" и потому, что IRS уже на пределе с текущим реестром СЗБ, сказал Scher.

Spokespersons для IRS и ФинСЕН отказался комментировать организации. Накамото и Andreson не отвечают на электронные письма с просьбой прокомментировать на пресс-времени.

Номер расти

В настоящее время большинство пользователей Bitcoin держать свои сделки ниже порога $ 1000, потому что они предпочли бы, чтобы избежать требований к отчетности, сказал Garzik. "После того, как Bitcoin становится все больше, и может выгодно поддерживать MSB-зарегистрированные обмены, те будут процветать," он сказал.

Дело в том, что цифровая валюта остается относительно небольшим также признаком того, что любые потенциальные проблемы Bitcoin может столкнуться, это все еще слишком рано, чтобы беспокоиться о масштабном отмывании денег, сказал Скотт Dueweke, старший научный сотрудник компании Booz Allen Hamilton, который изучает альтернативные платежные системы ,

"Когда вы говорите о отмывании прибыли наркотиков, вы говорите о миллионах - даже миллиарды - долларов, и это слишком большой рыбы для модели, как Bitcoin жарить в этой точке," сказал Dueweke. Схема отмывания с участием Bitcoin еще потребуется "соучастники или умышленно невежественно финансовое учреждение, чтобы переместить что-либо в полезных количествах," он сказал.

Другие цифровые валюты компании встретились со скептицизмом от федеральных регулирующих органов.

В июле 2008 год три главных директор E-Gold, цифровая валюта подкреплена золотом, признал себя виновным в отмывание денег и заряды работают нелицензионный бизнесе по переводу денег. Министерство финансов оштрафован бизнес-почти 3000000 $ в октябре 2009 года для оказания помощи другим уклоняются Ирана и Кубы экономические санкции.

В феврале 2006 года в Нью-Йорк предъявлен три Western Express International руководителей для обмена до $ 25 млн в международных преступных доходах для цифровых валют, в том числе цифрового золота, приобретенном от покупки товаров с украденными номерами кредитных карт.

"Мы обеспокоены тем, что такие механизмы, как Интернет все чаще могут быть использованы для ведения бизнеса в Соединенных Штатах от иностранной юрисдикции," писал FinCen, в мае 2009 года решение. "Использование таких механизмов может избежать как наших правил и правил иностранной юрисдикции," господствующий сказал.