Я прочитал больше о состоянии регулирования Bitcoin в Айдахо, и кажется, что по крайней мере один бизнес был зарегистрирован в качестве денежного передатчика.


REF: http://www.mondaq.com/unitedstates/x/277850/Financial+Services/Bitcoin+Current+US+Regulatory+Developments

------------


Современное состояние регулирования

Деньги Услуги Бизнес и деньги Передача Регистрация и лицензирование

На момент написания этой статьи, ФинСЕН является единственным в США федеральный регулятор, чтобы выпустили официальное руководство по использованию Bitcoin. В марте 2013 года, ФинСЕН опубликовал интерпретирующее указание, уточняющее применение Закона о банковской тайне и Закон США ПАТРИОТА к Bitcoin и другим конвертируемым цифровым активам, заявив, что любой администратор или обменник Bitcoins (или другой конвертируемой цифровой актив) должен быть зарегистрированным MSB под правила денег передатчик FinCen в. Релиз показал, что отдельные пользователь Bitcoins, не действующую бизнес не будет рассматриваться MSB, и, следовательно, не требуется регистрировать, отчет или выполнить ведение учетной документации. Такое разъяснение также требует администраторов или обменник Bitcoins соблюдать действующее законодательство штата и зарегистрировать отдельные государственные регулирующие органы.

Кроме того, различные государственные регулирующие органы, в том числе Калифорнийского департамента финансовых институтов, Айдахо Департамент финансовых услуг и Нью-Йорк Департамент финансовых услуг, последовали примеру FinCen и выпустили интерпретации или мандаты, требующие, чтобы Bitcoin обмены и поставщики услуг регистрации и / или искать лицензии на государственном уровне в качестве денежных передатчиков или MSB.