Это действительно интересный вопрос. Я не буду вам кредит, но я дам вам ответ. История поступления:

Назад в день, количество пользователей Bitcoin было мало, а число пользователей bitcointalk было меньше. Разумные кредиты с четким планом окупаемости зачастую предоставлялись без удостоверения личности или залога.

В ноябре 2011 года pirateat40 открыт Bitcoin Экономия и доверие, который предусматривает довольно эксклюзивные проценты оплачивать счета (первоначально 10% в неделю, переработанное до макс 7% в неделю). Этот набор нездорового ожидания смешного большого интереса. Для того, чтобы избежать приглашений только немного, "пират пройти проходные" были созданы, когда депозитарий будет консолидировать меньшие суммы и внести их в комочки в их собственной BS&T счета.

К началу 2012 года кредитование становится больше бизнеса. Кредиторы, как PatrickHarnett а также HashKing создавать предприятия, где они будут выплачивать проценты всем вкладчикам (минимальная ставка составляла 1% в неделю) и использовать деньги, чтобы выдавать кредиты. Это было на самом деле пол-законный бизнесом, потому что люди были, по какой-либо причине, готовы платить 10% ежемесячно по своим кредитам. Вот краткое изложение причин доверять PatrickHarnett (теперь помечен мошенник).

Кредитная заявка с удостоверением редко отвергаются. Пример:

(Обратите внимание на отсутствие залога)

Затем, в середине августа 2012 года, пират дефолт. Это неизбежный результат вызвал бурю по всей БТД экономики. Оказалось, что BS&T было больше основы экономики, чем люди поняли. Люди были брать кредиты, поставив их в БС&T, а затем погашать, в то время как скользя часть процентов от для себя. Некоторые люди, как ineedausername, предпринимали героические усилия, чтобы окупить тысячи потерянного Bitcoins из своих собственных карманов, в то время как другие, как PatrickHarnett, сделал частичную окупаемость и исчезли.

Вот в чем дело: Система идентификации на основе не удалось. Обратите внимание, что ripper234 имел сканирование паспорта PatrickHarnett, Патрик жил в США, но Патрик еще отделался по умолчанию. Судебный и теневое Kneecap разорения усилия оба потерпели неудачу. Можно было бы подумать, что миллионы долларов украденных Bitcoins будет достаточным стимулом для кого-то, чтобы отслеживать мошенниками вниз лично. Можно было бы неправильно. Вы заметите, что только в последнее время, почти через год после того, как по умолчанию, имеет SEC возбудила дело против Trendon Бритвы (pirateat40). Я помню только несколько примеров угрозы судебного разбирательства когда-либо работы, один из которых RandomQ против TheBitMan (Ответчик был 17 и, вероятно, страшно).

Это было год назад. С тех пор, Bitcoin и bitcointalk выросли в размерах и информированности, особенно с пузырем апреля. Мошенники знают, что Bitcoin является псевдонимами, необратимы, глобальная валюта, и, таким образом, как полезно, проще и безопаснее, чем украсть наличные деньги. Они знают, что выдавать свои паспорта на самом деле не делать им много вреда. Особенно, если они живут в другой стране, как Альберто Armandi, они могут украсть биткойны под своим настоящим именем и уйти с ним. К сожалению для них, они могут использовать только их реальное имя один раз, но, к счастью, они могут купить поддельные идентификаторы с Bitcoins и счета на форуме дешевы создать, дешево купить и легко выбросить.

Это оставляет два варианта для кредиторов, которые не хотят, чтобы обжечься сегодня: они могут кредитовать член, репутация гораздо дороже, чем создание стоимости кредита (пример), И надеюсь, что lendee будет так же ценит свой собственный счет (что делает скамминг хуже, чем вариант погашения), или же они могут оказать пользователь с обеспечением, а также принять нулевой риск.



Я надеюсь, что это был точный и интересный отчет, как это было отозвано полностью из моего личного опыта.