Использование, инвестирование, покупка и продажа Bitcoin почти всегда приводит один лицезреть всевидящий глаз в сети с финансовыми преступлениями ( «ФинСНО») и ужасом быть помечен как бизнес денежных услуг ( «MSB») под Закон о банковской тайне ( «БС»). Пожалуйста, медведь со мной, как я пытаюсь разобраться в этой правовой трясине.  

Совсем недавно (30 января 2014) ФинСЕН выпустил эти письма ... FIN-2014-R001: Применение правил FinCen к виртуальной валюты добычи полезных ископаемых и FIN-2014-R002: Применение правил FinCen, чтобы виртуальная валюта разработки программного обеспечения и некоторых инвестиционной деятельности.  

Видеть:  
http://www.fincen.gov/news_room/nr/pdf/20140130.pdf
(Содержит ссылки на обе буквы)  

FIN-2014-R001 (сноска 7): Определение «денежного передатчика» в правилах FinCen определяет шесть комплектов обстоятельств - по-разному именуемых ограничений или исключений - в соответствии с которым человек не деньги передатчик, несмотря на прием и передачу валюты, фонды, или значение, которое заменяет валюту. 31 CFR § 1010.100 (FF) (5) (II) (A) - (F).  

Видеть:  
http://www.srz.com/files/News/044ca43a-3777-405c-a700-da33c08c2cb3/Presentation/NewsAttachment/c9901cae-7a96-4765-8822-19c4ac2bc6f3/102611_FinCEN_Issues_Final_Rules_Relating_to_MSB_Definitions.pdf  

Является ли человек деньги передатчик является вопросом фактов и обстоятельств. Термин деньги передатчик не включает лицо, только тот, кто:  

(А) обеспечивает доставку, связь или услуги доступа к сети, используемой денежный передатчик для поддержки услуг по передаче денег;  

(B) выступает в качестве платежной системы для облегчения покупки или оплат счета за, товар или услуги через зазор и систему расчетов по согласованию с кредитором или продавцом;  

(С) действует система клиринга и расчетов или иным образом выступает в качестве посредника между исключительно BSA регулируется учреждениями. Это включает, но не ограничивается системой Fedwire, электронных средств сетей передачи, определенных зарегистрированным клиринговых учреждений регулируется Комиссией по ценным бумагам, а также производные клиринговые организации, или другие механизмы Механизм посредничества по установленным финансовым учреждением или учреждением; (16)  

(D) Физически перевозит валюту, другие денежные инструменты, другие коммерческие бумаги, или другое значение, которое заменяет для валюты, как человек в основном занимается таким бизнесом, такими как броневик, от одного человека к тому же лицу в другом месте или счета, принадлежащие одному и тому же лицу в финансовом учреждении, при условии, что лицо, участвующее в физическом транспорте имеет не более чем кастодиальный интерес в валюте, другие денежных инструменты, другая коммерческая бумага, или другое значение, в любой момент во время перевозки;  

(Е) Обеспечивает сохраненное значение (теперь называемый предоплаченного доступа в соответствии с предоплаченного правила доступа), будь он открыт или замкнутым контуром; (17) или  

(F) принимает и передает денежные средства только интегральные для продажи товаров или предоставления услуг, за исключением услуг по передаче денег, человек, который принимает и передающие средства. (18)  

(Сноска 18) 31 C.F.R. §1010.100 (Н) (5) (II) (A) - (F). ФинСЕН отмечает, что, подобно тому обстоятельство (B), «лица, которые продают товары или предоставляют другие услуги, чем услуги по передаче денег, а только передают средства в качестве составной части этой продажи товаров или оказания услуг, не являются денежными передатчиками. Например, маклерские продажу ценных бумаг, товарных контрактов или подобных инструментов не передача денег, несмотря на то, что человек посреднической продажи может двигаться средства назад и вперед между покупателем и продавцом, чтобы осуществить сделку.»ФинСЕН также указывает на то, что аналогичное ограничение будет применяться к «управлению долга компании, которая производила выплаты кредиторов в качестве канала для согласованного графика платежей от должника перед его кредиторами.» 76 Fed. Рег. в 43,594.  

YIKES !!!!  

Теперь рассмотрим следующий сценарий ...

Лицо «А» (покупатель) имеет много денег, и он хочет купить Bitcoin. Он ненавидит банки, он очень занят работой, и нет один близко, чтобы продать его Bitcoin (плюс он боится быть нанято или хуже). Но он доверяет человека «B» (The экспедитором), который живет далеко-далеко, в стране, где лицом 2-лицо Bitcoin сделок легко найти. Он контактирует человек «B» и просит о помощи (и предлагает заплатить ему за помощь). Лицо «А» идет в USPS и покупает денежный перевод в размере $ 1000. Он оставляет MO пустым и отсылает его к человеку «B».  

На следующий день человек «B» получает чистый $ 1000 платежного поручение от его (улитки) почтового ящика и встречается с человеком «C» (продавец). Персоны «C» проверяет статус USPS МО на сайте USPS и соглашается продать Bitcoin по справедливой рыночной цене (скажем, http://preev.com). передает Person «C» Bitcoin к человеку «B» лицо 2-лицо и лицо «B» проверяют получение во временном бумажнике. Лицо «B» дает человеку «C» пустой MO и как затем часть компании. (Мы предполагаем, что человек «C» идет быстро обналичить MO писать свое имя на МО).  

Лицо «B», то просто передает Bitcoin человеку «А» (за вычетом суммы его взноса Bitcoin). Лицо «B» никогда не подписывал МО (он просто охраняя его). Лицо «B» никогда не использовал насыпной Bitcoin (он просто охранял его).  

ОТ ЧЕГО Я ЧИТАТЬ ИЗ ФинСЕН ВЫШЕ ... PERSON «B» НЕ ДЕНЬГИ БИЗНЕС СЕРВИС.  

Лицо «B» больше похож на охранника и брокера все-в-одном. Хммм.